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      【財經百科】國債逆回購利率飆漲 羊毛應該這樣薅

      2018-12-27 10:40:38 來源:中金在線綜合 作者:佚名
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      臨近年末,元旦春節等一大波節假期也即將到來,怎樣利用閑錢在假期中獲得一份額外的收益?國債逆回購說不定是一個好的選擇。說到國債逆回購,或許對于很多理財初學者來說,還不懂得具體是什么意思,今天小編就來和大家說說國債逆回購是什么?元旦春節期間,又該如何組團“薅羊毛”。
        臨近年末,元旦春節等一大波節假期也即將到來,怎樣利用閑錢在假期中獲得一份額外的收益?國債逆回購說不定是一個好的選擇。說到國債逆回購,或許對于很多理財初學者來說,還不懂得具體是什么意思,今天小編就來和大家說說國債逆回購是什么?元旦春節期間,又該如何組團“薅羊毛”。

        國債逆回購是什么?

        所謂國債逆回購,本質就是一種短期貸款。也就是說,個人通過國債回購市場把自己的資金借出去,獲得固定的利息收益;而回購方,也就是借款人用自己的國債作為抵押獲得這筆借款,到期后還本付息。通俗來講,就是將資金通過國債回購市場拆出,其實就是一種短期貸款,即你把錢借給別人,獲得固定利息;而別人用國債作抵押,到期還本付息。逆回購的安全性超強,等同于國債。

        為什么說“薅羊毛”的機會終于又來了?

        一方面,國債是國家發行的債券。一般財政缺錢的時候,中央政府會以國家信用為基礎向社會募資,來解決財政資金緊張的問題。因為國債的發行主體是國家,在所有的投資品種里邊,國債的信用度和安全性是公認最高的,收益也穩。

        另一方面,而從最近的行情數據來看,滬市逆回購3天、4天、7天等品種,以及深市3天、4天、7天等品種近日盤中均出現收益率飆升情形,這其中滬市和深市7天等品種年化收益率近日一度超過8%,遠超同期市場上寶類品種收益率。舉例:以滬市7天逆回購品種GC007為例,11月26日,該品種今天盤中收益率一度達到8%,如果當天盤中按照此收益率做一筆逆回購,資金實際占用天數為8天,就能按照8%的年化收益率收取8天的利息。該品種前一日收益率也一度高達8.390%。

        根據以往年份的數據,國債逆回購品種在每年末最后幾個交易日均有機會出現大幅飆升情形,如GC007在2017年末一度飆升至15.50%。而2017年末,GC001品種的年化利率則一度飆升至24.00%,該年化利率為彼時余額寶年化利率的約6倍。

        國債逆回購的購買方式

        購買可以直接通過證券交易APP登陸證券賬戶,然后在資產的下方就可以看到國債逆回購,點開后我們就可以直觀的看到深市和滬市等年化收益率和天數期限。如要購買,選一個點進去,然后填入借出年化利息和金額,最后點賣出就可以等待競價交易,跟股票交易一樣。

        如一天期的,通常在當日交易日的晚上八九點就可以看到回款的本金和利息。對于散戶來說是個很好的短期理財工具,例如購買一天期的國債逆回購,交易日可以進行交易,到收盤的時候又可以借出收點短期利息,非常好用。

        在這里還有一點要提的是,國債逆回購節假日也是有收益的,比如周六周日這兩天的收益是要計算到周四中去的,也就是說周四購買一天期的逆回購,可以拿到當天收益的三倍。如果是周三購買兩天期的逆回購是可以拿到四天的收益,而如果是周五購買三天期限的逆回購,哪怕經歷了周六周日,也只能拿到一天的收益。

        節假日期間逆回購注意事項

        國債逆回購雖然是一門“穩賺不賠”的生意,但具體操作時,有一些細節需要格外注意,稍不留意,收益可能相差好多倍。這主要是源于國債逆回購特殊的計息規則,以及2019年元旦假期較長的休市時間。

        一方面,根據目前滬深交易所的規定,國債逆回購的計息天數為資金實際占用天數。而資金實際占用天數為資金首次交收日到資金到期交收日之間的天數(算頭不算尾)。

        交易所質押式回購實行“T+0”清算、“T+1”交收制度。在這兒要區分幾組概念:

        一是首次清算日與資金首次交收日。

        首次清算日為交易日,資金首次交收日為首次清算日的下一交易日。

        二是到期清算日。到期清算日為首次清算日加上回購期限天數(按照自然日)。若到期清算日為非交易日,則延至下一交易日清算。

        三是資金到期交收日。資金到期交收日為到期清算日的下一交易日。

        另一方面,2019年元旦假期的滬深交易所的實際休市時間為2018年12月29日(星期六)至2019年1月1日(星期二),合計長達4天,下周三才開始恢復交易。在這樣的情況下,資金首次交收日、資金到期交收日是否跨越元旦假期,將使得資金實際占用天數相差很大。舉例:如果在本周三做7天以內逆回購品種,除了1天品種計息天數為1天外,其他幾個品種計息天數均為6天至7天。

        逆回購操作6問6答

        A、如果想做債券逆回購,選擇滬市還是深市品種?

        逆回購分“土豪版”和“平民版”:土豪可以選擇滬市,10萬元起;錢不多的可以選擇深市,1000元起。

        B、該如何選擇逆回購期限?

        滬深市場逆回購均有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天9種期限,兩市合計18個品種。

        C、如何下單?

        下單時,直接選擇賣出(記住是賣出哦,不是買入),價格可選擇即時行情揭示價格。

        現在券商的行情軟件已比較人性化,能提示當天操作某項品種,將占用資金多少天,相應收獲多少天利息。

        比如軟件上,就會提示今天操作7天逆回購品種,將占用資金8天;操作2天逆回購品種,將占用資金2天,不用自己算都能知道收幾天利息。逆回購這種東西,自己算還會經常犯迷糊。

        D、何時回款?

        在委托成交后,根據委托成交時的品種期限,到期自動回款,無需反向交易。值得注意的是,到期當日資金可用但不可取出,如果當日恰好有打新繳款需求,可以在到期當日利用回款進行繳款。

        E、一天之中,存在“最優”下單時段嗎?

        通常不存在所謂“最優”下單時段,日內最高收益率可能出現在上午,也有可能出現在下午,根據以往經驗,尾盤逆回購收益率會自高點出現斷崖式下滑的情形比較多,因此還是需要避免在尾盤進行下單。

        F、滬深交易所逆回購有哪些品種?

        當前投資者要進行逆回購只能做滬市204***、深1318**的新國債回購,共18個品種。

        上交所回購品種

        1天國債回購(GC001,代碼204001)

        2天國債回購(GC002,代碼204002)

        3天國債回購(GC003,代碼204003)

        4天國債回購(GC004,代碼204004)

        7天國債回購(GC007,代碼204007)

        14天國債回購(GC014,代碼204014)

        28天國債回購(GC028,代碼204028)

        91天國債回購(GC091,代碼204091)

        182天國債回購(GC182,代碼204182)

        “薅羊毛”的機會終于又來了!你還不心動嗎?

        本文綜合:證券時報、手機中國網

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